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比特币杠杆玩家:藏在虚拟钱包里的危险游戏

发布者:利记-利记sbobet官网-利记体育官网 浏览14次 【2020-03-19 04:02:20】

  今年1月初,比特币从最低6871美元开始暴涨,到2月9日,冲到最高10500美元,最高涨幅达52.82%;2月17日,比特币跌到9500美元。2020年1月初至2月9日,比特币历经几轮暴涨、暴跌,也给炒币者王然(化名)带来了多次做空、做多的机会。不足30天的时间里,王然频繁在数字货币交易所以加杠杆的方式做空比特币,尽管亏损约300万元人民币,但他仍然乐此不疲。

  事实上,在这次亏损前的半年里,王然已经多次在包括RenrenBit、Gate.i在内的比特币抵押借贷平台上,陆续抵押了共计300个比特币和200个以太坊借取USDT(泰达币),将USDT存到数字货币交易所,换成比特币和以太坊后加杠杆进行做空或做多。

  “我已经记不清在交易所开了多少张单子,比特币涨到10500美元前,开的空单基本都亏损了。虽然后来也有做多,但几乎没赚到钱。”尽管如此,王然仍然觉得,通过在交易所加杠杆,成本很低,赚钱更有效率。

  2月20日下午,比特币从10250美元迅速跌至最低9320美元,据币Coin统计,当日全网虚拟货币多、空爆仓金额分别为6.65亿美元和0.13亿美元。

  比特币价格的剧烈波动,期货交易量随之不断攀升,炒币者们也愿意通过放大杠杆的方式获取利润。做空和做多的投机者们,每天都有因爆仓而承受亏损的情况发生。

  王然所在的公司,是币圈的一家量化机构,通过对比特币做多和做空来获取利润。公司中,有很多比特币来自套保的矿工客户(业内称为LP)。所谓的套保,是操盘手在认为比特币价格会下跌的前提下,通过加杠杆做空比特币,以实现比特币的保值。但如果比特币价格突然暴涨以及杠杆倍数过大,投资者会出现巨大的亏损风险。

  王然透露:“在某些交易所,只能用USDT做套保,某些交易所只能用BTC(比特币)做套保,当需要的币种不一样,就需要去借贷平台抵押借贷不同的币。我们给LP做报表的时候,如果卖掉比特币,等币价涨上来的时候,对客户而言就亏损了,这事不好交代。把客户的币抵押出去,做套保后再赎回来,LP才好接受。”

  《中国经营报》记者从多方了解到,币圈的炒币群体和比特币矿工通常选择在借贷平台借贷虚拟货币。

  一借贷平台的商务负责人张佳佳告诉记者:“我们年后的业务量增加比较快,市场高波动导致炒币者的套利空间变大,所以质押借贷的业务量也会增加。我们大部分客户来自比特币矿工和炒币的机构,这些客户中,借贷100万USDT以上才算大户。”

  RenrenBit官网显示,RenrenBit是一家提供比特币、USDT等虚拟货币存储、抵押借贷、理财、法币和币币交易的数字资产平台。用户起借额度为5万USDT,约合5万美元,最高可借贷7亿美元。

  根据RenrenBit创始人赵东在个人微博公布的数据显示,截至2019年2月15日,RenrenBit的数字资产存管达3.1亿美元。

  除RenrenBit外,比特大陆旗下的Matrixport、币信钱包等多个平台,都为用户提供虚拟货币的抵押借贷服务。脑洞大开创始人许志宏告诉记者:“矿工抵押比特币换成法币去买矿机是刚需,所以现在国内做的非常积极的是比特大陆旗下的Matrixport。这也是为什么比特币借贷产品的绝大多数用户来自矿工的原因。”

  不过, 比特大陆相关工作人员告诉记者:“Matrixport是新加坡金融服务机构,根据相关监管规定和要求,已于2019年12月不再为中国大陆地区用户提供服务。比特大陆并未帮助Matrixport销售任何相关产品。”

  以矿工客户为代表的炒币群体,虚拟货币抵押借贷平台以及交易所,形成了虚拟货币抵押借贷的整个产业链。

  许志宏认为:“目前,币圈的创业者并不擅长做虚拟货币借贷,但拥有获取客户的能力,而平台的业务参与者,多来自传统金融市场,他们懂金融,没有获取客户的能力。传统金融和区块链做到了有效的结合。”

  国内某知名比特币钱包CEO李硕告诉记者:“数字货币抵押借贷的核心本质是超额质押借贷,其最大的风险来自于高杠杆。行业里平均平仓线%质押率。因为数字货币波动性非常强,在暴涨暴跌的情况之下,经常来不及平仓。”

  不同借贷平台,设定了不同的质押率。Matrixport质押率在60%-70%;币信钱包的质押率在45%-75%。质押率越高,被平仓的风险越大。

  王然告诉记者:“比特币抵押借贷具有高风险性,对于B2C的抵押借贷平台而言,一旦发生数据错误,就会导致资金挤兑,用户就有提币困难的可能,Fcoin交易所就是一个例子。另外,当质押率快接仓线之前,尽管有平台的电话和短信提醒,但经常来不及补缴保证金就被爆仓了。”

  比特币抵押借贷平台主要赚取用户借贷中的手续费或利息,但无论C2C还是B2C平台,其风险都会发生在矿工、炒币这些借贷的群体中。

  记者多方了解发现,一些虚拟货币抵押借贷平台,尽管其相关公司注册主体在新加坡等地,但很多为中国大陆地区的用户。

  上海源法律师事务所合伙人张廷南认为:“比特币抵押借贷平台在国内目前其实也是灰色地带,虽然国家明令禁止比特币交易平台而未涉及抵押平台,但是从文件的精神可以看出,对此类涉及虚拟货币类的金融产品,肯定是尚未取得合法化的。”

  张廷南表示:“我个人认为比特币的抵押借贷其实本质还是类似P2P的金融服务,平台的经营主体如果在海外取得经营牌照,在服务条款做个提示就可以,例如‘不对中国大陆地区客户提供服务’,这也是目前绝大多数做法。但对客户服务的平台,可能还是涉嫌非法经营,这个和目前数字货币交易平台一个性质。国内企业直接经营比特币借贷业务,但凡没有许可的P2P金融牌照就是违法。随着2019年1月10日颁布并于2月15日实施的区块链信息服务管理规定,国内或国外企业从事相关区块链信息服务,应该予以备案登记。”

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